Licenciada en Derecho y Ciencias Políticas, especialista en Prevención de Blanqueo de Capitales, con enfoque estratégico en cumplimiento normativo y gestión de riesgos. 

Credenciales 

Elbita Cruz García es Licenciada en Derecho y Ciencias Políticas, especialista en Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PBC/FT/FPADM), con más de cinco (5) años de experiencia en el diseño, implementación, fortalecimiento y evaluación de Programas de Cumplimiento Normativo y Sistemas Integrales de Gestión de Riesgos.

A lo largo de su trayectoria profesional, ha brindado asesoría estratégica y acompañamiento especializado a entidades financieras, empresas fiduciarias, asesores de inversión, firmas de abogados, firmas contables, corredores de bienes raíces, empresas de servicios corporativos y otros Sujetos Obligados Financieros y No Financieros, apoyándolos en el cumplimiento de las obligaciones regulatorias establecidas por la legislación panameña y los estándares internacionales en materia de cumplimiento.

Asimismo, cuenta con amplia experiencia en la preparación de organizaciones para procesos de supervisión e inspección por parte de las autoridades competentes, el diseño de planes de acción para la subsanación de hallazgos regulatorios, la implementación de controles basados en riesgos y el desarrollo de soluciones tecnológicas orientadas al cumplimiento normativo y la automatización de procesos de cumplimiento.

Su enfoque combina el conocimiento jurídico con una visión estratégica de la gestión del riesgo, permitiendo a las organizaciones fortalecer su gobierno corporativo, optimizar sus sistemas de cumplimiento y desarrollar una cultura organizacional orientada a la prevención, la transparencia y el cumplimiento regulatorio.

Sectores de Experiencia 

Licenciado en Derecho y Ciencias Políticas, especialista en Prevención de Blanqueo de Capitales, con enfoque estratégico en cumplimiento normativo y gestión de riesgos. 

Credenciales 

Enrique Rafael Fernández Osorio es Licenciado en Derecho y Ciencias Políticas, Especialista en Derecho Corporativo, Derecho Mercantil, Derecho Comercial, Derecho Laboral, Derecho Civil y Derecho Administrativo, con amplia experiencia en la asesoría jurídica estratégica para empresas nacionales e internacionales.

Asimismo, es Especialista en Cumplimiento Normativo y Gobierno Corporativo, con una destacada trayectoria en el acompañamiento integral a entidades financieras y sujetos obligados financieros y no financieros en la implementación, fortalecimiento y supervisión de sus programas de cumplimiento, gobierno corporativo y gestión de riesgos.

Su experiencia comprende el acompañamiento jurídico y regulatorio durante procesos de supervisión e inspección por parte de las autoridades competentes, asesoría en cumplimiento de obligaciones regulatorias, fortalecimiento de estructuras de control interno, evaluación de riesgos, auditorías de cumplimiento, implementación de estándares internacionales de cumplimiento y gobierno corporativo, así como el diseño de estrategias preventivas orientadas a mitigar riesgos legales, regulatorios y reputacionales.

Su práctica profesional se distingue por ofrecer soluciones jurídicas integrales con un enfoque preventivo y estratégico, acompañando a organizaciones en la toma de decisiones, el fortalecimiento de sus estructuras corporativas y el cumplimiento de las mejores prácticas nacionales e internacionales, promoviendo una cultura de transparencia, integridad, sostenibilidad y seguridad jurídica.

Sectores de Experiencia 

Especialista en Prevención de Blanqueo de Capitales, con enfoque estratégico en cumplimiento normativo y gestión de riesgos. 

Sectores de Experiencia